近年来，组织化、专业化、链条化的金融领域黑产给各大金融机构带来了新挑战和新威胁。
据相关统计，近三年黑灰产数量持续增长，且在全国范围内仍处于高发态势，扰乱金融市场秩序，影响社会民生和经济稳定，打击黑灰产刻不容缓。
近日，由AIF联盟、消费金融服务联盟(重庆)联合举办的“2024数字产业生态伙伴大会——金融安全论坛”(以下简称“论坛”)在顺利举行，数禾科技作为AIF联盟的核心理事成员受邀出席并进行了专题分享。
作为国内金融科技公司先行者，数禾科技一直在金融黑灰产打击工作中扮演着重要角色，并取得了卓越的成绩。同时，数禾科技呼吁更多机构加入参与联动，“咬定青山不放松”，持续保持打击黑灰产的高压态势，进一步清理金融黑灰产毒瘤，共同维护金融安全大环境
金融黑灰产三年增长超10倍
根据在本次论坛发布的《中国金融黑灰产治理研究报告》显示，自2021年起金融黑灰产快速发展，增长了10倍之多，造成财产损失达百亿级，其表现形式多元复杂，发展态势连点成面，借助互联网平台肆意扩张，已经演变成为了一个有组织、有计划、有技术、有勾连的行为。如果不施以严格管控并加以治理，金融黑灰产的组织规模有继续扩大之势，叠加非法所得剧增和新兴技术加持，对其发现、判断和处置的难度也在指数级增加。
另据国家金融监督管理总局统计，2023年一季度，监管部门共接收并转送银行业消费投诉104909件，同比增长50.8%。部分金融机构反馈，约三成比例为恶意投诉，且此类现象已然广泛存在于各类别的金融活动中，严重扰乱金融秩序，并逐步演变为整个金融行业的痛点难点问题。
可见，随着金融科技的迅猛发展，金融黑产也随之不断演化，成为影响金融市场健康发展的重大隐患。
业内人士普遍认为，金融科技企业要与金融监管部门联动，全力应对当前黑产投诉、非法征信修复等不法行为，特别是对于那些在非法“代理维权”组织唆使下的恶意投诉行为，应尽快建立行业信息共享机制，以此应对各种金融黑产乱象，净化金融行业环境。
平台联手筑牢消费者安全网
在此背景下，作为行业首个专门打击金融领域黑产的应对机制，AIF联盟是以打击金融领域黑产为目标、维护金融秩序和金融消费者合法权益为宗旨的信息共享、经验互通、行动互联常态化协同平台，旨在推动金融行业进一步凝聚合力，强化金融领域黑产防范，进一步推动金融领域黑产打击工作。
作为AIF联盟的核心理事成员，数禾科技在打击黑灰产方面发挥重要作用。加入AIF联盟后，数禾科技历经设立专项到建章立制再到常态化打击治理，截至目前，已累计报案打击70余起案例，成功打击黑产团伙9个，采取刑事强制措施累计超过104人，采取行政处罚/管制措施超过40人，打击行动覆盖上海、四川、重庆、银川、广东等9个省市。
在打击手段上，除了常规方式以外，还根植于数禾科技的科创基因，正在探索智能语音识别、凭证材料智能评审、语音外呼流程辅助等非常规的可行性打击手段，期望通过科技赋能实现降维打击的效果。
依托数禾科技数智2.0的升级迭代，经过持续两年的摸索，已经将科技能力成功地运用在黑产治理方面，建立从模型应用—策略输出—流程运营—系统支持全方位体系化的科技治理框架。
此外，马上消费作为一家技术驱动的数字金融机构，在反欺诈、反黑产领域持续发力，积极应对黑产投诉、非法征信修复等严重扰乱金融市场的不法事件，全面梳理消费金融行业网络黑产案件特点，认真系统研判相关线索，对黑产开展严厉打击，构建了业内领先的智能风控体系。通过持续的技术创新和实践探索，取得了显著成效。而海尔消费金融、度小满等平台也利用先进的科技手段，构建了严密的风险防控体系，筑牢金融安全屏障。
金融安全是金融发展的生命线，也是普惠金融可持续发展的重要保障。正所谓“众人拾柴火焰高”，数禾科技呼吁更多机构加入联动，加强各方机构的协同合作，持续强化打击黑灰产的力度，进一步清理金融黑灰产毒瘤，共同维护金融安全大环境。
转自：中国网
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