近期，利用实体店洗钱套利成为了一种新型洗钱方式，诈骗团伙从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、小吃店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来完成洗钱活动。
苏女士是永春一家小吃店的老板，前不久有一位陌生顾客主动加上了苏女士的微信，点了排骨扁食的套餐，让苏女士送货到指定地点，随后通过支付宝付了钱。之后这位顾客再次下单了排骨面套餐，可付款时对方却以支付宝和微信无法进行转账为由，要求苏女士提供银行卡账号进行转账。
带着为顾客服务的想法，苏女士没有多想便将银行卡账号和名字发给了对方。没过多久，她收到了一笔高达9980元的转账，对方声称自己在开车时不小心按错了，让苏女士按照指示将多余的钱通过支付宝返还，苏女士转账后没多久，忽然发现自己的银行卡已被冻结，她急忙打电话咨询，这才知道自己被骗。
张家界市的某位花店老板也遭遇了类似套路，顾客微信沟通要求包装10000元的现金花束“给女朋友惊喜”。随后，对面也称自己微信限额不能用微信支付，以此套取了花店老板银行卡号，将款项转至银行卡内。花店老板不疑有他，取出现金包装好后，叫了同城快递送至顾客指定地点，犯罪资金就以这种现金的形式完成了转移。
看似普通的一次情人节浪漫或是不小心手滑发出的大额钱款，实际上都是这种新型“洗钱”方式的变种。这笔以各种理由打进老板银行卡的资金，其实来源于上游诈骗分子。通过实体店老板的账户进行洗钱，再换成虚拟货币，返还给上线。
除了定制大额现金“花束”或假装误操作多转账之外，犯罪分子还有许多不同掩护借口的“洗钱”方式，比如到手机店大量采购手机甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，营造大客户的假象，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付。或是伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，借助贵金属洗清赃款，随后带着金银消失。
更有甚者，还可能利用烟酒店、茶室、彩票店，以及高价香烟、名酒等实体店铺的遮掩进行洗钱活动。其套路一律是先套取老板银行账号，以正常消费等为伪装私下发起大额转账，再让店主转至指定账户或提供现金完成洗钱。被骗的商户经营者通常在无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”，不仅会导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担一定的经济损失。
了解到这种新型洗钱手段后，要想不入圈套也并不困难，马上消费在此提醒大家：
1.广大实体店商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份。尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要多方面留存对方的联系方式，保留好聊天记录、交易记录等证据，并在交易时谨慎对待。
2. 增强个人信息保护意识，不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码、身份证号等重要信息，避免被诈骗分子利用。警惕主动联系且违反日常消费习惯大量购买易变现商品的情况，特别是通过数字人民币购买，或是不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况，很有可能为洗钱犯罪。
3.一旦确认异常行为，或发现自己的银行卡被冻结，务必详细询问、多方核实，保留证据后尽快报警。
转自：中国网
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