邮储银行山东省济宁市分行作为一家覆盖范围广、营业网点众多的国有大型银行，一直秉承服务三农、城乡居民和中小企业的宗旨，在服务地方经济建设的同时，不断强化公司治理，始终坚守“风险为本”的反洗钱工作理念，在制度体系、组织架构、人员培训、反洗钱宣传及成果转化等多个方面扎实推进，稳步提升全行反洗钱工作质效，取得多项反洗钱成果，受到了济宁市打击治理电信网络新型违法犯罪“全民攻坚行动”领导小组办公室的通报表扬。
一、制度先行，夯实反洗钱工作基础
风险防控、制度先行。邮储银行济宁市分行以持续强化机制建设为抓手，不断完善反洗钱内控制度体系，2020年以来持续开展反洗钱内控制度的“立、废、改”工作，该行现有反洗钱制度40余项，其中30余项为新修订制度，经过不断更新和补充，一套内容涵盖高管履职、尽职调查、监测分析、风险防控、绩效考核等全方位、多角度制度体系初步形成，为依法履行反洗钱职责提供坚实制度基础。
二、全行联动，完善反洗钱组织架构
反洗钱是一项需要全行联动、共同配合开展才能出成效的工作。邮储银行济宁市分行积极构建“领导小组+部门联动”双轮驱动式洗钱风险管理模式，将反洗钱领导小组作为反洗钱管理工作的总抓手，加大对内部各部门的协调指导力度，强化各成员部门主体责任，通过横向协同、纵向传导形成工作合力。市分行及辖内一级支行均成立了反洗钱工作领导小组，每年召开不少于4次反洗钱专题工作会议，总结前期工作，讨论解决当前问题，安排部署下阶段重点工作。在领导小组的有力推动下，目前行内反洗钱“三道防线”不断完善，客户身份识别各项指标持续优化，全行思想进一步统一，各条线人员齐心协力、通力配合，反洗钱工作已进入良性发展的快车道。
三、专业专注，人员配备不断充足
为适应当前反洗钱工作形势的要求，邮储银行济宁市分行不断加强反洗钱人员培训和人才队伍建设，力求打造一支“专业、专注”的反洗钱队伍。在行内，合规部门常态化开展员工的反洗钱培训工作，每年至少组织1次集中，2次非现场培训，组织全员学习反洗钱法律法规等知识；业务条线在日常培训中，加入本条线反洗钱知识要点，以防范本条线洗钱风险。在外部，该行积极组织员工参加“中国金融培训中心”的网络培训，自2012年，自营+代理机构已累计有625人考取《反洗钱培训合格证书》，员工反洗钱知识储备较高。
当前，市分行及辖内12家一级支行、200余营业网点，均配备反洗钱岗位人员，负责本机构反洗钱日常工作。市分行积极推进可疑交易分析集中处理，配备专职反洗钱管理员1名，专职可疑交易分析人员数名，实现了可疑交易分析“集中做、专家做”的工作模式，反洗钱工作能力与可疑交易分析质量持续提升，为反洗钱工作成果的取得打下坚实基础。
四、广泛宣传，提高全民反洗钱意识
作为反洗钱义务机构，邮储银行济宁市分行向来重视反洗钱宣传工作，年年都组织开展“反洗钱宣传月”活动，常态化开展反洗钱知识宣传。2021年11月反洗钱宣传月期间，该行积极参与“山东省第一届反洗钱知识网络竞赛”的宣传，开展反洗钱网络宣传活动，通过制作宣传图片，转发微信群、朋友圈进行答题宣传，累计宣传答题数1.6万余人，在济宁各金融机构中排第2位，取得较好宣传成绩。
五、风险为本，取得重大反洗钱工作成果
随着当前反洗钱工作的深入开展，“风险为本”的工作理念更加突出，如何实现反洗钱成果突破，如何实现反洗钱成果向案件转化，是摆在所有金融义务机构面前重要的问题。
2021年以来，邮储银行济宁市分行发挥行业优势，充分利用科技手段，在反洗钱工作中加大了对疑似涉诈异常资金交易的监测研判，先后发现并向市反诈中心、市人民银行报告推送相关线索14件，协助公安机关破获涉诈案件23起，抓获违法犯罪嫌疑人60余人，查控涉诈风险银行账户189个。其中，推送的某县多人团伙异常交易线索，直接协助市公安破获横跨6省13市、涉案资金近100亿，特大系列电诈洗钱犯罪团伙案，打掉“跑分洗钱”团伙7个，得到省、市各级领导充分肯定，为全国反洗钱、反电诈作出了积极贡献。
下一步，在市委、市政府、市人行和上级单位的坚强领导下，邮储银行济宁市分行将坚持勤勉履职、主动作为的工作作风，进一步强化政治责任、使命担当，更主动、更有力的推进反洗钱工作扎实深入开展，在服务城乡居民、普及金融知识、防范犯罪行为上发挥金融机构应有的智能和作用，为共同创建平安和谐稳定的社会治安环境做出新的贡献。（孙莎然）
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