苏宁金融CSI风控系统助公安破案 保护千亿资金安全

　　近年来，网购成了倍受推崇的购物方式，特别深受年轻人喜爱。随着网络交易规模不断扩大，关于网络诈骗的案件也越来越多。为保护交易安全、提供案件侦破线索，今年苏宁金融投入大量人力、资金研发出“CSI系统”，可在事前、事中、事后全方位监控风险，识别可疑交易。得益于该系统强大的数据分析研判能力，近日苏宁金融成功协助四川省达州市公安机关侦破了一起网络诈骗案件。

　　用户银行卡遭盗刷 苏宁金融助警方锁定犯罪嫌疑人

　　张伟（化名）是达州市一位医生，前不久他手机收到一则短讯，内容为：“张伟主任，你家那个在外面干的事你还不知道？你觉得这样破坏人家的家庭真的好吗。”同时还附带诈骗网址，张伟点开此网站，却什么都没发现。而随后取钱时才得知自己四张银行卡在自己毫不知情的情况下，居然被盗刷了11万余元，他随即报警。

　　“这是一起典型植入木马病毒的网络诈骗案件。”苏宁金融的风控专家分析，犯罪嫌疑人将植入木马病毒的网站链接发送给用户，用户不慎点击后，其身份证、银行卡号等重要信息均会被犯罪嫌疑人窃取。犯罪嫌疑人利用这些信息通过复制银行卡、网购等方式获取不法资金或者财物。即使用户设置银行短信验证码等手段，也会因手机被植入木马病毒而倒是信息被拦截。

　　在接到警方协助侦查的请求后，苏宁金融立即从CSI系统中调取相关交易信息进行分析，快速锁定犯罪嫌疑人的身份特征，并提交给四川省达州市公安机关，帮助警方在短时间内捣毁了这个犯罪团伙。

　　苏宁金融风控CSI系统强力保障用户资金安全

　　据介绍，CSI系统拥有300多台服务器，专用于风险的监测、分析和处置，能从移动设备、交易位置、交易习惯、关系等多个维度对用户的交易行为进行分析，发现异常交易立刻拦截，在事前、事中、事后对用户账户进行全方位保护。

　　数据统计显示，苏宁金融CSI系统月均扫描交易笔数1388.87万笔，保护账户资金金额1389.92亿元，异常交易成功识别率在99%以上。

　　截止目前，苏宁金融安全团队利用该系统核实可疑交易16380笔，与全国22省42市公安机关建立互信合作，协助公安机关打掉犯罪团伙24个，抓获犯罪嫌疑人100余人，挽回用户损失3288余万，有力打击了网络犯罪团伙的嚣张气焰。

　　除了CSI系统之外，苏宁金融还尝试应用多重金融科技技术和手段保护账户、安全。依托于苏宁金融研究院和美国苏宁硅谷研究院的理论和技术支持，苏宁金融研发出人脸识别、图形密码等技术手段，提升用户支付交易安全；苏宁金融开发的智能实时风控系统，每秒可以对3000笔交易进行快速风判，每笔交易100毫秒内完成风判和处置决策。

　　数据显示，苏宁金融2016年净增活跃会员数突破1000万，交易量已经突破4000亿元，相较于去年翻了一番多。

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