吴晓波频道发布报告，基金组合服务将成未来投资主流

　　【慧聪通信网】12月5日，吴晓波频道联合功夫财经在上海发布《2017新中产资产配置报告》（以下简称《报告》）。报告称，基金组合服务让资产配置不再只是富人投资专属，新中产投资1万元也能享受到百万级的专业资产配置服务，成为更适合新中产的资产配置方式。

　　作为基金组合服务开创者，薛掌柜10年基金组合服务研究与实战，历经4次迭代，实现10年历史平均年化收益率11.3％，成为唯一入选案例。

　　（图：财经作家吴晓波、薛掌柜创始人薛峰、功夫财经创始人王牧笛共同发布报告）

　　个人投资能力不足，是新中产财富焦虑的深层原因

　　由于缺乏专业投资知识和经验，个人投资能力不足，新中产在做资产配置时存在很多误区，收益并不理想。

　　报告显示，改革开放30年以来，伴随体制变革和财富的增长，中国金融市场迅速发展，国民投资意识日益觉醒。按权威机构预测，以家庭年收入超过10万元为标准，中国新中产数量超过3亿。但他们却因通货膨胀、个人投资能力不足导致财富贬值而深感焦虑。

　　我国居民投资特点是“重储蓄，轻投资”，在财富配置时，房地产、存款占新增财富80%左右。但房产低流动性和储蓄低收益率，并不能保证长期稳定的现金流和足以覆盖通胀率的财富增值。想战胜通货膨胀获得更高收益，部分新中产愿意冒一点风险，《报告》提到，超七成新中产投资股票，五成投资基金。

　　但在波动的市场中，真正赚钱的投资者寥寥无几。《报告》显示，高达68.8%的新中产投资收益很少或忽略不计，59.2%的新中产认为亏损是因为自己投资方面的知识经验太少。此外，还有85.8%的新中产表示没有充足时间来打理自己的投资。

　　（图：吴晓波发布会现场演讲）

　　基金组合服务，让新中产也能享受到专业机构的高端资产配置服务

　　目前在国内研究中，针对新中产资产配置状况的调研相对匮乏。此次调研也让我们看到了这部分社会中坚力量的财富变化、投资行为及面临的问题。

　　在资产泡沫和财富缩水压力下，寻求优质资产，获得稳健投资收益，成为新中产缓解财富焦虑的共同诉求。《报告》显示，82.4%的新中产家庭拿出30%以上的家庭收入用于投资或储蓄。作为新中产收入重要来源，投资收益将成为区分贫富的重要标志。

　　同时，当前监管机构对非标准化债权资产做出了明确规定，对资金池业务重拳打击，打破刚性兑付，对资管产品提出了更严格的管理办法。在这种宏观经济背景下，不能再简单地以“收益率高低论英雄”，要想获得高收益就必须承担相应的风险。因此，新中产想要通过投资获得更高的额外收入，资产配置是一种更优的方式。

　　但资产配置不是简单的分散投资，而是一种专业性、策略性投资方式，需要依靠专业投资机构实现财富增值。吴晓波表示：“跟长期性、专业性的机构和伙伴合作，托付给专业的人来做，这是一个人生的规划问题。”

　　（图：发布会-先锋三人谈）

　　当前提供资产配置服务的专业投资机构，大多只为高净值人群提供服务，新中产受限于资产门槛、风险承受能力等原因，无法享受。不过资产配置服务已经出现了从高端化下沉到大众化的趋势。

　　作为基金组合服务的开创者和引领者，薛掌柜底层逻辑源自资产配置理论，1万元起，让新中产享受到百万级专业资产配置服务。

　　10年专注基金组合服务，薛掌柜实现10年平均年化收益率11.3%

　　发布会上，薛掌柜创始人薛峰结合当前经济形势，在谈到如何为投资者构建投资组合问题上，认为在“新时代、新金融、新配置”时代背景下，国内经济进入高质量增长时代，新中产面对浮动收益，必须靠资产配置来解决收益和风险的关系。薛掌柜基金组合服务面对复杂市场行情，由专家团队全程打理，从4000多只基金中精选4~6只优质公募基金构建投资组合，并根据市场行情动态调整，分散风险，追求中长期稳健收益。

　　（精选优质公募基金，组合投资分散风险）

　　作为基金组合服务的实战研究先驱，薛掌柜于2006年成立国内首家基金组合研究院，以资产配置为核心理念，结合中国本土市场特征，10年专注基金组合策略的研究与实战，历经4次迭代升级，取得了10年平均年化收益率11.3%的业绩，为新中产带来中长期稳健收益。

　　（注：10年平均年化收益率11.3%是指众禄金融自2007.1.4-2016.12.31期间提供的基金组合服务实现的平均年化收益率。过往业绩不预示未来表现，投资需谨慎。薛掌柜是众禄金融旗下专注基金组合服务的品牌）

　　此外，薛掌柜还打破行业常规，首创“不达超额收益，不收任何服务费”的模式，即根据投资者风险承受能力测评结果设定超额收益起点：7%、8%、9%（年化收益率），只有当投资者实际年化收益率超出超额收益起点时，薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费，把投资者利益放在首位，让他们先赚钱。

　　未来十年，中国将进入全球资产配置时期。新中产人群财富管理意识在增强，对资产配置及专业化投资服务需求也日益显著。如何降低投资风险，获得更稳健投资收益，是未来十年新中产财富管理制胜的关键。

　　专业化投资时代已来，吴晓波坦言：“金融市场已从短缺时代过渡到过剩时代，需要理性、科学的组合投资服务。”如报告所讲，以薛掌柜为代表的基金组合服务，将破解3亿新中产财富焦虑，或成为未来十年投资主流。

　　转自：慧聪网

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