洞察变迁 重新定义 ——财富管理论坛在杭州举办

　　——“洞见变迁、重新定义”财富管理论坛暨CWMA杭州站启航专访

　　5月10日,由金石财策(北京)顾问有限公司主办、早行财策顾问有限公司联办、ISOFP国际金融专业人士协会提供智力支持的主题为“洞察变迁重新定义——暨CWMA国际认证财富管理师杭州站启航仪式”的2019四季财富管理论坛【春】在杭州温德姆至尊豪廷大酒店成功举办。

　　金石财策CEO刘干霄先生、ISOFP国际金融专业人士协会中国区执行秘书长于永超先生、早行财策顾问公司执行董事兼总经理俞良先生、北京京师(杭州)律师事务所联合创始合伙人张含女士、中信保诚人寿福建分公司业务总监苏晓瑜女士、原中信保诚商学院院长茅重远先生、北京银行杭州分行财富中心助理总经理张金女士等作为活动邀请嘉宾,与来自银行、保险、证券、基金、信托及第三方财富管理机构以及法律、税务等行业的500多名专业工作者一起参加了此次财富管理行业盛会。本次活动继续聚焦变迁时代的财富管理,邀请行业名家,就理财顾问职业发展及未来趋势做了前沿分享。

　　国内著名财富管理专家,金石财策联合创始人、CEO刘干霄先生分析2019年宏观经济发展趋势,并给出2019年资产配置建议。刘干霄先生指出,2019年的中国经济发展,债务推动型模式不可持续,经济增长方式转型,去杠杆稳步推进,信用风险爆发,债市违约常态化。中国经济发展三驾马车,消费,仍将疲弱,期待减税效应;投资,房地产周期顶部特征明显,基建投资受制于去杠杆和财政压力,制造业投资要增强民营企业信心;出口,取决于外部贸易环境改善。未来,全面开放、深化改革、加快创新将是经济增长主要方式。对于2019年的财富管理,刘干霄先生给出的建议是“保留余地”与“富有耐心”,要采取随机应变的财富管理策略。

　　ISOFP国际金融专业人士协会中国区执行秘书长于永超先生结合实际案例,就家族信托与保险在财富管理中的创新运用做了相关分享。于永超先生指出,财富管理当中,有不可跨越的四大周期:经济周期,生命周期,代际周期,情感周期。财富管理的底层逻辑是守住已有的创造,锁定当下的积累,传承永续的财富,享受财富的福流。在财富管理中,家族信托与保险是很好的财富管理工具。于永超先生将家族信托与保单架构进行了梳理,详细介绍了两者主要财富管理功能,保险信托、保险金信托以及股东互保等在财富管理中的创新运用,重新定义了财富管理。

　　早行财策顾问有限公司执行董事张兼总经理俞良先生在主题演讲中强调了财富管理过程中理财顾问的价值。俞良先生强调,在财富管理服务中,基于客户的财务结构与财富管理目标的需求分析过程,应该比达成金融产品销售结果更重要。在资产配置与财富管理、家庭财务边界与内在财务结构中,如何将稳健性投资价值与风险性投资价值相结合,是作为理财顾问应该具有的结构性思维。要以公允的顾问立场、完整的知识结构以及金融产品属性的充分认知来重塑顾问价值。

　　针对理财顾问跨界融合的发展趋势,本次活动还设置了主题为“财富管理跨界融合大趋势”的圆桌论坛环节。张含女士和苏晓瑜女士作为跨界融合的典型代表,分享了自己在财富管理新形势下如何进行专业化转型的经历。保持学习,洞察客户财富管理需求,积极拓展能力边界,是专业时代进行专业化转型的前提。作为CWMA国际认证财富管理师(以下简称“CWMA”)认证学员,张含女士和苏晓瑜女士特别强调了专业认证学习的重要性。以CWMA为例,认证课程学习过程本身就是一个开阔眼界,知道如何跨界融合、完善知识结构进行专业化发展的过程。权威认证课程的学习,对理财顾问的专业化发展,能起到很好的促进作用。

　　活动最后,举行了“CWMA国际认证财富管理师杭州站启航仪式”,俞良先生作为CWMA长三角区域合伙人,标志着CWMA在长三角区域的落地。2016年,自金石财策与ISOFP国际金融专业人士协会达成战略合作,独家引入CWMA以来,由于其“国际视野,中国经验”的特点,CWMA认证受到了理财顾问的欢迎。截至目前,已在北京、深圳、福州、青岛、成都等地举办认证培训,认证学员累计达千名。俞良先生表示,希望借助ISOFP国际金融专业人士协会的专家资源,推动CWMA在长三角的发展,促进长三角理财顾问的专业化。金石财策已连续多年主办四季财富管理论坛,邀请行业专家学者,结合市场热点,分享真知灼见,旨在推动国内财富管理专业化进程。

　　作为CWMA早行财策顾问有限公司执行董事兼总经理俞良先生在会后接受采访时谈到,综合理财市场与财富管理市场,已经走过理财启蒙阶段,但是从业人员、客户金融素养、以及若干专业理财与财富管理培训,尚停留在理财启蒙阶段的阶段与层次,缺乏对财富管理趋势的洞见,缺乏深刻实务实践与沉淀,缺乏对顾问价值的重构的系统性思考。综合理财与财富管理是一个大市场,水域之宽之广之深,对顾问能力建设与品牌影响力将提出更高的要求,仅凭一己之力远远不够,借助ISOFP国际金融专业人士协会的专家资源,推动CWMA在长三角区域的发展,促进长三角区域理财顾问的专业化,这既是对财富管理行业现状的改观,更是在金融领域帮助从业者建立起更高维度上的领先优势。成为一个财富管理顾问,既需以客户价值为导向的客观公允的顾问立场,更需有完整的财富管理师必备知识结构,以及对各资产品类的属性的理解与认知和实操能力。CWMA无论在国际的视野上,还是既于中国市场的本土化经验,都是财富管理顾问领域的领先品牌与力量。

　　按照早行财策俞良先生的见解,越是高阶客户越是需要个性化的综合服务,越是高阶客户越是需要客观建议而非销,CWMA国际认证财富管理师培训,服务于高端客户的理财顾问的培养,从学员选拔与财富管理师认证培训,从认证培训到细分领域的认知与实务,从局部的销售层次思维向更高价值链跃升,以清晰的专业顾问定位与顾问人才进阶路径,以能力建设与升维为立基点的培训,实现职业发展规划与培训内容的阶段性匹配,不同发展阶段的能力构建与教练模式,包括知识、技能、实务、资源。真正以专业与价值架起通向高阶客户的桥梁,建立起以金融顾问为首席受托、法律税务联合赋能顾问模式,专注本业同时拓宽知识与技能边界,成为一个能帮助客户进行风险管理、资产保值增值、财富管理与传承的综合服务能力的顾问。伴随CWMA财富管理师成长的不仅是专业能力,更是为高阶客户创造价值的圈层经营与品牌影响力驱动。

　　谈到创立企业与聚焦金融领域顾问培训的企业定位,作为早行财策创始人的俞良先生表示,自己从职业经理人到自己创立企业成为一个行业推进者,致力于做市长三角区域金融顾问培训的领先品牌,专注于企业风险管理与企业主财富管理的专业顾问模式推进,始终秉承“聚合行业专业智库与资源,赋能长三角理财顾问事业”的经营使命,以“重新定义理财顾问,重新定义培训价值”作为企发展的立基点,将培训作为顾问能力建设与专业顾问能力进阶的驱动手段,将培训作为构建优势运营模式与优势顾问端的引擎,将培训作为财富管理与综合理财金融新业态的推进力量。

　　作为本次论坛的筹办单位与CWMA的长三角区域合伙人,早行财策总经理俞良先生特别强调,每个金融细分领域都有其独有的价值与属性,在专业化细分的时代,一定是专业化分工的。每个金融从业者须专注于本行业本公司,同时去拓宽知识边界、能力边界、资源边界,相互赋能,能力与价值往上走,知识结构完宽处走。希望借助CWMA在长三角区域的引进,把财富管理领域的国际视野与最佳实践带给洞见未来的专业顾问与机构,为金融从业人士的成长赋能,为银行、保险、基金、信托、第三方综合理财以及律师、税务等专业机构赋能,在CWMA的基础上,未来还将CPBA私人银行家认证引进长三角区域,不断丰富与提升金融行业的顾问价值的内涵。

　　转自：北国网

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