在财富管理与健康保障、养老规划需求日益融合的今天，前海人寿一支专业的队伍——医养规划师团队（HECP）正不断拓宽服务的边界，以专业实力重新定义高端服务标准，并为中高净值客户提供前瞻性的保障方案。这支年轻队伍不仅是“保险专家”，更是客户眼中横跨医疗、养老、财富规划领域的复合型顾问。
打造跨领域复合型人才专业队伍
依托在医疗、养老领域的布局，前海人寿自2022年起前瞻性地打造医养规划师精英队伍，为中高净值人群提供“风险规划+医养规划服务+财富管理”一体化解决方案，实现了从单纯提供保险产品到提供综合解决方案的专业升级。
目前，前海人寿医养规划师队伍规模正稳步扩大，覆盖全国6个省（直辖市）及数十个地市，遍布13个分公司、83个营业单位，服务网络从上海、广州、深圳等一线城市扩至三、四线城市。
“医养规划师不仅是专业的风险保障顾问，更是客户贴心的医养规划伙伴和一流的财富管理专家。”前海人寿相关负责人介绍，通过寿险产品与实体医养服务的深度结合，医养规划师完成了从“保险代理人”到“综合型金融人才”的职业转型，成为跨领域的复合型人才，具备医疗养老专业知识、财富规划能力、客户需求洞察力三大核心能力。
据介绍，前海人寿为医养规划师搭建了“校企合作+三阶认证+持续赋能”的全周期职业培养体系。在校企合作方面，前海人寿与上海财经大学联合开发专属认证课程，通过考核者，可获得上海财经大学颁发的《医养规划师认证证书》，确保人才培养的专业性。此外，前海人寿还为医养规划师设置了医疗、养老、法务、金融工具四大板块的线上课程，以及宏观经济、医疗体系、养老政策、法务合规等领域的线下集中培训，全面提升团队专业储备。
在福利方面，前海人寿为医养规划师设置专属职业津贴、专项奖励等激励，对医养规划师主管额外提供管理津贴，激励业务拓展与团队管理双向发力。
专业赋能成长，服务创造价值
在医养规划师队伍中，不少精英代表凭借专业能力实现了个人价值与客户服务的双重提升。前海人寿医养规划师白利丹便是其中的佼佼者。
白利丹2016年加盟前海人寿，2022年，因业绩优异，被遴选为首批医养规划师。在她看来，成为医养规划师后，可以更好地为高净值客户规划保险、医疗、养老一站式解决方案。
白利丹常带着客户前往前海人寿幸福小镇惠州康养社区等项目体验。在2022年，白利丹接触了一名刚退休的客户，在她的带领下参观体验公司旗下的康养社区后，对公司和社区非常认可，为自己配置了多份前海人寿的保单，并享有前海人寿高端医疗养老权益，提前规划品质晚年生活。
“每为客户规划一份保单，就是在帮助一个家庭，这也是我从事保险行业的意义和价值。”白利丹表示，她希望依托她的团队给每个客户提供温暖，为每一位客户带去高品质的晚年生活。
在刘清华看来，成为医养规划师，不仅实现了个人收入的提升，也有利于“个人品牌”的打造。
刘清华在2023年成为医养规划师，她认为，基于公司在医疗、养老领域等现有的资源，能够根据客户的资金情况，做出更详尽的财富规划与建议，同时，医养规划师的身份也能给到客户更多信心，更好地与客户建立信任。目前，刘清华每年有50%的保单是靠老客户转介绍。
成为医养规划师三年，刘清华邀请了一百多名有意向的潜在客户前往公司旗下医养项目参观，刘清华为其中接近半数客户提供医养规划服务，提供前瞻性的保障方案。
前海人寿医养规划师团队以专业为舟，以服务为桨，不仅为万千家庭构筑起抵御风险的坚实屏障，更通过“医、养、保”深度融合的前瞻规划，助力客户安享幸福人生。
转自：鹰潭新闻网
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