银监会近日发布的2017年一季度主要监管指标数据显示,2017年一季度末,我国银行业金融机构境内外本外币资产总额为238.5万亿元,同比增长14.3%。银行业金融机构境内外本外币负债总额为220.4万亿元,同比增长14.5%。
中国证券报记者发现,这是自2016年以来,银行业资产和负债规模季度增速首次回落至15%以内。分析人士表示,这与今年金融“去杠杆”、整治套利等不无关系,预计全年这一收缩态势都将持续,同业业务或首当其冲出现“收缩”。
一季度净利润同比增4.61%
数据显示,2017年一季度末,大型商业银行资产总额89.6万亿元,占比37.6%,资产总额同比增长11.3%;股份制商业银行资产总额43.9万亿元,占比18.4%,资产总额同比增长13.8%。此外,大型商业银行负债总额82.7万亿元,占比37.5%,负债总额同比增长11.6%;股份制商业银行负债总额41.1万亿元,占比18.6%,负债总额同比增长13.9%。
值得注意的是,截至2017年一季度末,商业银行当年累计实现净利润4933亿元,同比增长4.61%,较上季末上升1.07个百分点。2017年一季度商业银行平均资产利润率为1.07%,同比下降0.12个百分点;平均资本利润率14.77%,同比下降1.15个百分点。
券商分析人士指出,整体来看,今年势必成为银行体系的监管大年,过去两年内快速发展的同业链条将成为去杠杆的重点。实际上,最新披露的上市银行一季报也可窥一斑:在资产端的存放同业、买入返售等业务规模,最高的比去年底减少40%、90%以上。在负债端,拆入资金、卖出回购等也出现了30%-70%的下降。
交通银行金融研究中心高级研究员刘健指出,同业负债、资产规模同步放缓是大势所趋,尤其是同业资产在银行资产负债表中的占比将进一步下降。过度依赖同业业务的银行必须及早扭转思路、调整经营策略。
不良率较上季末下降0.01个百分点
数据显示,2017年一季度末,商业银行(法人口径,下同)不良贷款余额1.58万亿元,较上季末增加673亿元;商业银行不良贷款率1.74%,比上季末下降0.01个百分点。2017年一季度末,商业银行正常贷款余额89.3万亿元,其中正常类贷款余额85.8万亿元,关注类贷款余额3.42万亿元。
银监会方面认为,商业银行风险抵补能力继续加强。2017年一季度末,商业银行贷款损失准备余额为28236亿元,较上季末增加1560亿元;拨备覆盖率为178.8%,较上季末上升2.36个百分点;贷款拨备率为3.11%,较上季末下降0.03个百分点。
2017年一季度末,商业银行(不含外国银行分行)加权平均核心一级资本充足率为10.79%,较上季末上升0.04个百分点;加权平均一级资本充足率为11.28%,较上季末上升0.03个百分点;加权平均资本充足率为13.26%,较上季末下降0.01个百分点。
另外,2017年一季度末,商业银行流动性比例为48.74%,较上季末上升1.19个百分点;人民币超额备付金率1.65%,较上季末下降0.68个百分点;存贷款比例(人民币境内口径)为67.74%,较上季末上升0.13个百分点。
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