金管通开放合规检查入口 银湖网启动自查 全方位准备材料

　　继8月24日北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(简称“北京互金整治办”)《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》(以下简称“通知”)后，8月25日金管通官网发布重要公告，作为此次自查主体上传材料的系统，已经为符合条件的P2P网络借贷机构在其“金管通”填报账户内开启合规检查入口，用于机构上传自查报告、真实性承诺书、退出方案等材料。
 

　　依据通知要求，本次自查主体需具备三个条件，其一收到北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》，其二需在2016年8月24日前设立，其三须从事网络借贷业务且尚在正常运营的机构。
 

　　例如由A股上市公司熊猫金控【股票代码：600599】全资控股的银湖网等成立较早、一直以来积极合规的平台，金管通已如期为其开通了合规检查入口。
 

 

　　按照通知要求，机构须在规定的时间范围内，依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》、《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等监管文件，进行严谨而细致的自查，将相关材料提交至金管通。
 

　　实际上，作为中国互联网金融协会和北京市互联网金融行业协会的创始会员单位，注册和运营地隶属北京市辖区的P2P网络借贷机构，银湖网在8月29号参加完中国互联网金融协会组织的P2P网络借贷会员机构自查自纠培训后，即刻成立实际控制人赵伟平牵头、高管和合规负责人负责、核心员工跟进的 “合规自查临时工作小组”，按照机构检查要求，逐条比对，启动合规自查工作。
 

　　值得注意的是，《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》下发2年来，围绕合规整改银湖网秉着敬畏之心，对于政策规定的“十三条红线”坚持“敬而远之”，对于“限额”要求切实落实，与此同时，不断加强风险控制的管理，与厦门银行携手上线银行资金存管系统，隔离用户资金和平台资金，聘请有资质的专业机构对银湖网进行信息安全等级保护测评，顺利获得等保三级回执单。
 

　　在国家监管体系将网贷行业纳入其中的过程中，信息中介的定位贯穿始终，既然是信息中介，信息披露的必要性不言而喻。作为中国互联网金融协会的创始会员，银湖网在官方渠道建立信息披露专栏的基础上，还按照要求对接至全国互联网金融登记披露服务平台，一方面按照要求加强信息披露管理，另一方面确保信息披露的内容和时间符合相关监管要求。
 

　　对网贷机构的审核信息按照要求进行披露方面，银湖网也走在行业前列，作为上市公司的组成部分，银湖网自上线以来便开始定期对外披露财务审计报告，日前，银湖网披露了合规报告(法律意见书)，用户据此可查看律师事务所对银湖网备案材料的真实完整性、业务活动合法性和合规性给予的完整性意见，与此同时，银湖网已聘请了会计师事务所对重点环节进行审计。
 

　　银湖网已调动全公司的力量进行全方位的自查，力求在监管要求的时间内，提交一份完满的自查报告，届时将自查报告、真实性承诺书、退出方案等材料，加盖机构公章、高管人员及主要股东签字，上传至金管通系统，配合监管开展自律检查、行政核查。

    转自：P2P观察网

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